Notícias
Quarta-feira, 3 de novembro de 2010
Quem cuida da saúde do seu bolso?
Planejadores financeiros são especialistas em prevenir, diagnosticar e cuidar dos seu males monetários.Juliana Schincariol
Sua saúde é algo valioso demais para entregar nas mãos de qualquer um. Sempre é recomendável consultar um médico, profissional especializado para tratar os problemas do corpo.
O mesmo vale para o seu bolso. O especialista que cuida da saúde do seu dinheiro é o planejador financeiro. Profissional com atuação relativamente recente no Brasil, mas uma tradição nos Estados Unidos, o planejador previne, diagnostica e cuida de problemas financeiros, mantendo a saúde de suas finanças.
Por aqui, a profissão é antiga, mas vinha sendo praticada com uma razoável dose de curandeirismo. A demanda pelos serviços explodiu a partir de 1994, após o Plano Real. “As famílias puderam começar a se planejar”, diz Raymundo Magliano Neto, diretor da feira de investimentos Expomoney.
Com a estabilização da economia, o brasileiro passou a pensar no futuro. Surgiram os primeiros planos de previdência privada e aumentou o interesse por investimentos de longo prazo.
A profissão de planejador só foi regulamentada em 1999, quando a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) passou a exigir que os administradores de carteira tenham sua competência certificada. Agora, a CVM quer estender a obrigatoriedade para os agentes autônomos, que representam as corretoras de valores.
Há várias certificações possíveis, concedidas por entidades como a Anbima, o IBCPF e a Apimec. “A certificação serve como referência para os clientes”, afirma a consultora Eliana Bussinger.
No entanto, há profissionais reconhecidos no mercado que não a possuem. Ter um diploma ajuda, mas não é garantia de bons conselhos. “O ideal é procurar pessoas preparadas que apresentem referências”, diz Eliana.
Se o profissional que você escolher também for um vendedor de produtos financeiros, é recomendável acrescentar uma dose de cautela às prescrições dele e conferir o desempenho das aplicações recomendadas.
Em que casos receita-se o uso do planejamento financeiro? “O planejador financeiro é parecido com um personal trainer”, diz o consultor Gustavo Cerbasi, que atendeu 750 famílias entre 2001 e 2008 e hoje se dedica a realizar palestras sobre o assunto.
“Quanto mais grave a situação, menor o conhecimento financeiro e maior a preguiça, maior é a necessidade de contratação de um consultor.”
